Строительный журнал

Oбязaтeльный кoнтрoль сдeлoк нa сумму oт 5 млн рублeй тeпeрь рaспрoстрaняeтся и нa aгeнтствa нeдвижимoсти. Нoвыe прaвилa «aнтиoтмывoчнoгo» зaкoнa oт 07.08.2011 № 115-ФЗ ужe нaчaли дeйствoвaть. Чтo этo знaчит про учaстникoв рынкa.

Фeдeрaльный зaкoн oт 14 июля 2022 № 331-ФЗ внoсит мaсштaбныe измeнeния в сфeру прoтивoдeйствия oтмывaнию дoxoдoв и финaнсирoвaнию тeррoризмa (Почти ФТ). Главное новшество — нагорье пороговых сумм ровно по обязательному контролю. Сейчас банки и другие организации должны отчитываться об операциях не более чем от 1 млн рублей, после сих пор сия сумма составляла 600 тысяч.

Опять же подняли порог объединение сделкам с недвижимостью: предстоит отчитываться о сделках для сумму от 5 млн, а отнюдь не от 3 млн рублей (то) есть раньше.

Обязательный поверка — это запрос к субъектам Закона № 115-ФЗ вскрывать операции, которые подпадают подо определенные критерии. Они закреплены в статье 6 Закона № 115-ФЗ.

В изм трех дней со дня проведения операции нужно снарядить сведения о ней в Росфинмониторинг. Сведения отправляют в формате Формализованного электронного сведения (ФЭС).

Уменьшение нагрузки коснулось безграмотный всех участников рынка. (до, обязательный контроль сделок возложили в часть числе на агентства недвижимости. Днесь риелторам нужно исполнять сообщения в Росфинмониторинг объективно от того, лопать ли у них сомнения в легальности торговые связи.

Как риелторам отчитываться о сделках

Агентства недвижимости, что-то около же как банки, лизинговые компании, старательный сектор и другие организации, относятся к субъектам Закона № 115-ФЗ, благодаря тому должны исполнять его спрос. Контроль клиентских операций и сделок — одна с основных обязанностей.

В новой редакции Закона № 115-ФЗ агентства недвижимости включили в табель субъектов, которые должны (от)командировывать сведения об операциях своих клиентов. Риелторам следует направлять сведения в Росфинмониторинг об всех сделках с 5 млн рублей. Равно как нужно сообщать о сделках в имитирующий случаях (новый подп. 11.1 п. 4 ст. 6 Закона № 115-ФЗ):

— Одна с сторон сделки входит в литания террористов и экстремистов не то — не то распространителей оружия массового уничтожения, около этом сумма торговые связи не имеет значения;

— Сделку проводит некоммерческая ведомство, при этом ее подотчет также не имеет значения.

— Одна с сторон представляет Персия или КНДР (сии страны не поддерживают спрос ФАТФ), а сумма торговые связи превышает 1 млн рублей.

В противном случае сделка соответствует одному изо названных критериев, агентство недвижимости формирует передача сведений и направляет его в Росфинмониторинг. ФЭС содержит в себя:

— Информацию о сторонах и сумме торговые связи,

— Дату ее совершения,

— Шифр обязательного контроля и оставшиеся сведения.

Как обычай, такие сообщения направляются путем личный кабинет. Его регистрируют держи сайте Росфинмониторинга.

Благодаря тому агентства недвижимости безграмотный направляли отчеты вначале

Требование, которое в данный момент закон ввел пользу кого риелторов, само числом себе не новое. Встарину риелторам тоже приходилось отчитываться о сделках клиентов. 10 января 2021 возраст с них сняли эту неволя. Однако в новой редакции закона призывание вновь появилось. Изменения вступили в силу 14 июля 2021 годы.

Процедура направления отчетов осталась прежней. Живей всего, направлять такие сведения регулятору придется реже. По сей день потому, что водоскат обязательного контроля подняли с 3 прежде 5 млн рублей.

Присутствие этом риелторы по мнению-прежнему должны изобличать регулятору информацию о тех сделках, законность которых вызывает сомнения. Сложность сделки в этом случае значения безграмотный имеет (Информационное цидулька Росфинмониторинга от 12.05.2021 № 62).

Аюшки? изменится для риелторов в целом

Вскрывание и корректность формирования сообщений до обязательному контролю остается одним изо главных направлений мониторинга со стороны регулятора. Отслеживается, по образу субъекты Закона 115-ФЗ фиксируют информацию о сделках и в срок ли уведомляют о них. Ошибки в заполнении сообщений, срыв сроков выявления операций грозят штрафами объединение статье 15.27 КоАП и повышенным вниманием ко всей деятельности компании в области Подина/ФТ.

Возвращение роль по обязательному контролю агентствам недвижимости свидетельствует о повышении внимания регулятора к этому сегменту рынка. Вне обязательного контроля, риелторы обязаны реализировать и другие требования в сфере Лещадь/ФТ.

Основные функция агентств недвижимости в области 115-ФЗ:

· Стать на учет в Росфинмониторинг.

· Исполнить и утвердить правила внутреннего контроля.

· Предопределить специальное должностное чухло, ответственное за реализацию ПВК.

· Образовать обучение сотрудников за ПОД/ФТ.

· Влачить идентификацию и изучение клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев).

· Скатывать в личном кабинете Росфинмониторинга перечни экстремистов и террористов, распространителей оружия массового уничтожения, номенклатура Межведомственной комиссии.

· С учетом просмотра и скачивания перечней прокладывать проверку клиентов в совпадение с ними.

· Мало-: неграмотный реже, чем Вотан раз в три месяца организовывать отчет о проверке по мнению перечням, представлять информация о таких проверках в Росфинмониторинг (ФЭС 3-ФМ).

· (про)являть и направлять ФЭС в области операциям, подлежащим обязательному контролю, в Росфинмониторинг.

· Скрывать подозрительные сделки и изобличать сведения о них в Росфинмониторинг (шифр 6001).

· Минимум некогда в полгода проводить внутренние проверки объединение ПОД/ФТ.